勧誘方針
基本方針
お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
取扱い保険会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
1.適切な勧誘
- お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
- お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
- 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
- お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
- 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
- お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
2.適合性の原則
- お客様の加入の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
- 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、取扱い保険会社の規程に則した運営管理を行います。
- 特に未成年者を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に努めます。
- 外貨建保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
3.募集資料の取扱い
- 募集資料は、取扱い保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。
4.誤認防止
- 保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。
5.説明義務
- お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
- お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
6.保険料等の授受
- お客様から現金等をお預りする場合には、取扱い保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から取扱い保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
7.お客様情報の保護
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- お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
個人情報管理保護基本方針
当社は、当社が取り扱う全ての個人情報の保護について、社会的使命を十分に認識し、本人の権利の保護、個人情報に関する法規制等を遵守します。また、以下に示す方針を具現化するための個人情報保護マネジメントシステムを構築し、最新のIT技術の動向、社会的要請の変化、経営環境の変動等を常に認識しながら、その継続的改善に、全社を挙げて取り組むことをここに宣言します。
- 個人情報は、保険代理事業などに伴う商品・サービスの提供のため、並びに従業者の雇用、人事管理等の当社の正当な事業遂行上必要な範囲に限定し、取得・利用・提供をし、特定された利用目的の達成に必要な範囲を超えた個人情報の取扱いは致しません。また、それらの事を確実なものとするため、個人情報の管理責任者を定め、適切なルールに基づき個人情報保護に関する活動を行えるよう環境を整備します。
- 個人情報保護に関する法令、国が定める指針及びその他の規範を遵守致します。
- 事業の実情に合致した経営資源を注入し、合理的な安全対策を講じて、個人情報セキュリティ機能を継続的に向上させ個人情報の正確性および安全性を確保し、個人情報の漏えい、滅失、き損等を防止します。また、万一の際には速やかに是正措置を講じます。
- 個人情報取扱いに関する苦情及び相談に対しては、迅速かつ誠実に、適切な対応をさせていただきます。
- 個人情報保護マネジメントシステムは、当社を取り巻く環境の変化を踏まえ、適時・適切に見直してその改善を継続的に推進します。
本方針は、全ての従業者に配付して周知させるとともに、当社のホームページ、パンフレットなどに掲載することにより、いつでもどなたにも入手可能な措置を取るものとします。
お問合せ窓口
個人情報保護方針に関するお問合せにつきましては、下記窓口で受付けております。
| 住所 |
〒541-0054
大阪市中央区南本町2-1-8 創建本町ビル3階
株式会社メビウス 管理部 個人情報問合せ係 |
メール アドレス |
mebius.info@mebius-m.com |
| 電話番号 |
06-6265-2888 (受付時間 9:00~18:00)
※土・日曜日、祝日、年末年始、ゴールデンウィーク、夏季休暇期間は翌営業日以降の対応とさせていただきます。
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反社会的勢力に対しての基本方針
当社は、社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力による不当請求などに対して、毅然とした態度を堅持し、これを拒絶します。また、反社会的勢力との関係を遮断することに努め、公共の信頼を維持し健全な企業経営を実現するため、以下の基本方針を宣言します。
- 当社は、反社会的勢力との関係を一切もちません。
- 当社は、反社会的勢力による被害を防止するために、警察・弁護士等の外部専門機関と連携し、適正に対応します。
- 当社は、反社会的勢力による不当要求には一切応じず、毅然として法的対応を行います。
- 当社は、反社会的勢力への裏取引や資金提供を行いません。
- 当社は、反社会的勢力の不当要求に対応する役員・従業員の安全を確保します。